ESPACE CLIENTGESTION DE PATRIMOINE À MONTPELLIER
GESTION DE PATRIMOINE À MONTPELLIER
Vous écouter, vous conseiller et vous accompagner dans la création de votre patrimoine
Construisons ensemble votre Patrimoine Immobilier
Terrains nus, constructions d’habitations, de commerces, de bureaux, usufruits, parts d’OPCI et bien d’autres éléments peuvent constituer votre patrimoine immobilier. Entre indivision, SCI ou communauté, nous saurons répondre à vos problématiques.
La gestion de son imposition et les calculs liés aux déclarations de l’imposition sur la fortune immobilière (IFI) sont au cœur de nos conseils.
La gestion de son imposition et les calculs liés aux déclarations de l’imposition sur la fortune immobilière (IFI) sont au cœur de nos conseils.
PATRIMOINE MOBILIER
Pour les sociétés, personnes morales :
- Placements de la trésorerie stable dans des enveloppes financières telles que les contrats de capitalisation, les SCPI, les OPCI, comptes titres
- Transmission, cession, pacte DUTREIL
Pour les personnes physiques :
- création et développement d’épargne à travers des enveloppes financières telles que l’ Assurance-vie, PEA, Compte-titre, SCPI, OPCI, Contrat de capitalisation.
- Transmission
- Placements de la trésorerie stable dans des enveloppes financières telles que les contrats de capitalisation, les SCPI, les OPCI, comptes titres
- Transmission, cession, pacte DUTREIL
Pour les personnes physiques :
- création et développement d’épargne à travers des enveloppes financières telles que l’ Assurance-vie, PEA, Compte-titre, SCPI, OPCI, Contrat de capitalisation.
- Transmission
ASSURANCE
& PRÉVOYANCE
Votre protection et celle de vos proches ne peuvent être négligées. Vos assurances décès-invalidités (ADI), vos assurances prévoyances mais également vos mutuelles doivent être en équilibre entre leurs coûts et leurs protections. Notre analyse indépendante est votre atout.
OPTIMISATION FISCALE
Utiliser les leviers règlementaires fiscaux afin d’accélérer la constitution de votre patrimoine.
En fonction de votre situation, nous vous aiderons dans le choix de solutions de défiscalisation ou d’optimisation fiscale pouvant par exemple s’appuyer :
- sur un levier financier ( ex. : PER, FIP/FCPI, LODEOM)
- sur une base immobilières (ex. : Pinel, LMNP, Censi-bouvard, Déficit foncier, Malraux, Monuments historiques, NU-PROPRIETE, forêts)
- sur des projets mixtes (ex. : C.E.P. , effet de levier bancaire)
En fonction de votre situation, nous vous aiderons dans le choix de solutions de défiscalisation ou d’optimisation fiscale pouvant par exemple s’appuyer :
- sur un levier financier ( ex. : PER, FIP/FCPI, LODEOM)
- sur une base immobilières (ex. : Pinel, LMNP, Censi-bouvard, Déficit foncier, Malraux, Monuments historiques, NU-PROPRIETE, forêts)
- sur des projets mixtes (ex. : C.E.P. , effet de levier bancaire)
Simulateur d'optimisation de votre épargne
Calculez l’évolution de votre épargne en fonction du placement initial et du taux de rendement