Vous vous êtes déjà peut-être questionné sur l’audit patrimonial et sur le déroulement du premier rendez-vous, nous vous expliquons tout aujourd’hui.
Toute personne est dotée d’un patrimoine à la naissance. Ce dernier évolue en fonction de différents facteurs. Le patrimoine constitue l’ensemble des biens, des droits et des obligations d’une personne, il comprend alors l’actif d’une part et le passif d’autre part.
Pour répondre et prévoir au mieux l’évolution de votre patrimoine, il est judicieux de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine qui vous accompagne dans la gestion et l’optimisation de celui-ci.
Lors du premier entretien patrimonial, l’objectif est de faire votre connaissance et d’effectuer le bilan de votre patrimoine. Également appelé entretiens de découverte, il permet de faire un topo de votre situation familiale fiscale et financière. On dit souvent que cette étape permet de capturer l’état de votre patrimoine à l'instant précis. La clarté de ce bilan permettra dans un second temps au conseiller de vous proposer des solutions patrimoniales adaptées à vos besoins à court, moyen ou long terme.
La stratégie patrimoniale est de fait totalement personnalisée et varie considérablement d’une personne à une autre. Le conseiller veillera ainsi au développement pérenne de votre patrimoine.
Les conseillers en gestion de patrimoine du Cabinet Z&M Investissement seront ravis de pouvoir répondre à vos questions.